原標題：浦發(fā)銀行上海分行2015年前八月成功堵截23起個人冒名辦理業(yè)務

　　今年以來，通過個人偽造證件、冒名頂替等方式辦理銀行業(yè)務的非法活動日益猖獗，這對銀行提高客戶身份識別的能力提出了新的要求。浦發(fā)銀行上海分行通過扎實高效的柜面防控，今年前八個月以來已累計發(fā)現并堵截23起冒用他人身份證件辦理業(yè)務的事件，第一時間為市民守住個人財產，確保了賬戶資金安全。

　　該行自2014年11月發(fā)現首筆該類違法行為后，立即向全轄網點下發(fā)相關風險提示，建立起持續(xù)信息通報制度。并通過該制度的實行，持續(xù)匯總轄內支行上報的案例特征，從而進一步細化對證件審核、來人核對、詢問技巧等方面的操作要求，突出風險環(huán)節(jié)的管理。該新信息通報今年以來已累計更新19期，對于冒名辦理銀行業(yè)務的各類形式與特點做了詳細的記錄，該行全轄網點自去年11月至今累計發(fā)現和堵截此類案件55起。

　　據悉，經過該行梳理發(fā)現，涉及個人冒名的業(yè)務種類主要包括：辦理新開銀行卡、UKEY網銀專業(yè)版、更改手機接收號碼、查詢密碼重置、掛失補卡和銀證存管等多種業(yè)務。其中，89%的被冒用證件為異地證件，來人知曉被冒身份證件的基本信息，部分來人與身份證件照片比較相似，這都給銀行第一時間發(fā)現并堵截相關案件帶來困難。對此，浦發(fā)銀行工作人員嚴把開戶源頭風險、加強客戶準入管理，筑起有效防范外部非法活動的“防火墻”。同時，積極組織開展柜員對證照等身份證件識別培訓，強化柜員辨別客戶仿冒身份證件的技能，學習人臉識別技巧。一線臨柜人員及授權人員強化對關鍵業(yè)務的把控，有效提升對異常業(yè)務的風險敏感度，判斷客戶身份及意愿，多角度核實客戶身份，強化業(yè)務審核力度。

　　隨著銀行業(yè)以“客戶中心”的經營理念的進一步深化、產品業(yè)務的不斷豐富和創(chuàng)新，這都對銀行工作人員案件防控能力提出更高的要求。浦發(fā)銀行始終堅持提升解決風險措施的能力，有效防范和控制營業(yè)網點操作風險，全力保護客戶賬戶及資金安全。